托管费是什么意思（基金托管费是怎么收取的）

托管费是什么意思（基金托管费是怎么收取的），一起来了解下吧。

公募投资基金的成本大致分为两部分：一是申购赎回费用;二是运营年费

认购费和赎回费。两者都是指购买基金时支付的费用。两项费用相同，但名称不同，因为认购费是在基金首次募集资金时产生的。申购费是在你购买之前，基金已经存在，且基金封闭期已过的情况下产生的费用。

通常这个费用会根据购买金额设定不同的费率。达到一定金额后，部分基金还可以免收申购费。计算方法是将购买金额乘以相应的费率。

运营年费是管理费、托管费和销售服务费。

现在常见的是申购费打折，而赎回费的基金产品大多是通过持股一定时间来降低。

管理费才是基金公司真正的佣金。托管费是基金公司代资金托管银行收取的费用另一项销售服务费通常只出现在部分C类基金和部分创新型基金中。

对于题主所说的，1.5%的管理费和0.25%的托管费是按年定价的。具体计算方法是将管理费和托管费(销售服务费，如有)相加，为1.75%。这是年费，然后平均分摊到一年中的自然日，得到每天的分摊比例。然后，从您的认购日的次日起，当您的认购份额被确认，且市值涨跌时，您将从涨跌开始收取此每日固定年费。买的越多，收的年费总额就越多。

具体的征收是每晚基金净值前提前扣除。比如今天你的份额净值涨了2个点，那么这2个点就是基金公司扣除今天年费后的涨幅；如果今天你的净值下降了1个点，这个点的损失实际上包括了这一天分摊的年费。

所以你在购买指数基金的时候，会发现你持有的指数基金的价格和你跟踪的指数的价格是有偏差的，其中包含了年费的成本。

而且，持有基金的时间越长，每年承担的成本就越高。长远打算，年费水平最终会体现在我持有的基金收益上。

因此，投资权益类基金，指数基金是一个不错的产品，低年费率。这也是巴菲特，股神极力推荐的投资产品。